Numa altura em que a literacia financeira se tornou um fator decisivo para a resiliência das famílias e a competitividade das empresas, a Finpartner, sob a direção de Daniela Esteves, distingue-se por transformar conhecimento em empowerment.
Num contexto em que o equilíbrio financeiro é cada vez mais determinante para a estabilidade pessoal e empresarial, de que forma a Finpartner tem contribuído para promover uma maior literacia financeira junto dos seus clientes?
Na Finpartner acreditamos que a literacia financeira é fundamental para decisões conscientes e para a estabilidade pessoal e empresarial, por isso desenvolvemos iniciativas que aproximam os nossos clientes da realidade económica e fiscal de forma simples e prática. Destacam-se o nosso podcast “Ouvi dizer que…”, onde desmistificamos conceitos financeiros de forma acessível, a app Finpartner com simuladores que ajudam a antecipar impactos fiscais, a participação no programa nacional “Finanças para Todos” e a criação de conteúdos digitais com explicações claras sobre temas fiscais e contabilísticos. Para além da comunicação digital, mantemos uma postura pedagógica nos serviços que prestamos, explicando o “porquê” das situações e tornando problemáticas complexas mais compreensíveis. Este acompanhamento próximo reforça a confiança e garante decisões informadas. Em suma, trabalhamos para tornar a literacia financeira mais acessível e relevante, posicionando-nos como um parceiro que não só presta serviços, mas também promove conhecimento e autonomia.
Que estratégias considera mais eficazes para transformar o conhecimento financeiro em decisões conscientes, capazes de melhorar o bem-estar económico das famílias e das empresas?
Transformar conhecimento financeiro em decisões conscientes exige estratégias simples e consistentes. Começa pelo planeamento e controlo do orçamento, registando rendimentos e despesas para perceber para onde vai o dinheiro e identificar ajustes, algo que pode ser feito numa folha de cálculo ou em aplicações bancárias. A regularidade é fundamental para manter este hábito. Definir objetivos claros também é essencial, pois metas concretas orientam decisões e a segregação de contas por objetivo facilita a organização e a poupança. Antes de assumir compromissos, como créditos ou mudanças profissionais, é importante simular o impacto no orçamento, recorrendo a simuladores online para antecipar cenários. A literacia financeira constrói-se com formação contínua, através de conteúdos acessíveis como podcasts, vídeos e programas especializados, sempre privilegiando fontes credíveis e evitando promessas de ganhos fáceis. Apostar na educação financeira desde cedo, criando hábitos nas escolas e famílias, é igualmente determinante para decisões conscientes ao longo da vida. Em resumo, tudo começa com pequenos passos e com o compromisso de aprender, porque cada nova informação pode melhorar a gestão dos recursos e contribuir para maior bem-estar económico.
A poupança, o investimento e o crédito são pilares essenciais do sistema financeiro. Como é que a Finpartner orienta os seus clientes para encontrar o ponto de equilíbrio entre estes três elementos, num cenário de incerteza económica?
Na Finpartner, trabalhamos para garantir que os clientes têm informação clara e atualizada sobre a sua situação financeira, permitindo decisões conscientes mesmo em cenários de incerteza. Acompanhamos de perto os negócios, fornecendo relatórios e indicadores que ajudam a avaliar se existe margem para investir ou necessidade de recorrer a crédito. Analisamos cenários e impactos das decisões, apoiando na gestão de tesouraria, na definição de prioridades entre poupança, investimento e crédito, e na avaliação de riscos. Quando necessário, encaminhamos para parceiros especializados que orientam sobre opções de investimento e soluções de crédito adequadas.
Promovemos também literacia financeira, explicando conceitos que ajudam a equilibrar liquidez, rentabilidade e segurança, reforçando a importância de reservas, oportunidades e uso responsável do crédito. O nosso objetivo é ser um parceiro estratégico, garantindo que cada decisão se baseia em informação sólida e adaptada à realidade do cliente, minimizando riscos e promovendo sustentabilidade financeira.
